跨国诈骗专挑韩国人

这是一个极其庞大的诈骗集团，只有初中文凭的老板罗某维控制着一个30多人的特大跨国信用卡诈骗团伙。团伙“成分”复杂，目标“单一”，下手对象专挑韩国人。仅几个月时间就利用网络、电话等通讯工具，进行一系列跨国短信诈骗，疯狂“吸金”29亿韩元，折合人民币2441万元。

　　昨日记者获悉，厦门市中级人民法院现已对这起备受关注的惊天大案进行宣判，其中罗某维等5名主要成员判处无期徒刑，24名成员被判处3年至15年的有期徒刑。

　　跨国行骗专“盯”韩国人

　　罗某维绰号“八哥”、“卤肉”，1975年出生。虽然只有初中文化，但他头脑灵活。随着信息技术的日新月异，方便快捷的结算工具——信用卡的应用也越来越广泛。满脑子想赚钱的罗某维盯上了这个“行当”。

　　2006年6月，罗某维开始与陈某峻、彭某万、彭某朋及杨某生“密谋”。经过一番精打细算，最终决定把目标瞄准韩国人，并传授了诈骗的方法。就是以银行卡被盗用的名义发语音信息到韩国，待被害人回电话时诱导被害人进行操作，从而在被害人不知情的情况下将卡内的存款转账到其指定的诈骗账号。为了使诈骗更加顺利，罗某维一伙招收得力“干将”，必须懂韩语。

　　除此之外，他们还按照各司其职、分工明确的原则，招聘不同职责的员工。如有会讲韩语的接线员，有专人负责在韩国收购人头账户，翻译韩国传来的客户资料；有专门负责培训员工的；有专人在韩国负责将诈骗得款取出，然后汇回；有专人负责接送员工上、下班及购买办公用品；有专人负责在楼下望风等。

　　群发短信

　　“提醒”卡被盗刷

　　2006年7月，经过一番精心准备后，他们正式实施诈骗行为。具体流程是：由“迈克”（台湾人，另案处理）提供发送语音信息的专用软件、技术支持，先通过在台湾安装网络电话等设备，并收集韩国的电话号码区号进行电话号码编排，通过群发器向韩国不特定民宅的固定电话发送虚假内容的语音提示。信息里提示，对方在某超市里刷卡购物，目前尚在拖欠中，可以拨打某电话查询。若有人上当，回了电话，电话会拨到所谓的“一线”人员那里。一线人员则自称是韩国某银行职员，告知对方可能有人盗用受害人信息办理了银行卡，并刷卡消费，叫对方留下姓名、电话等资料配合调查工作，从而套取受害人的一些基本信息。

　　接下来，“二线”、“三线”等诈骗团伙成员分别冒充各个部门的“工作人员”，引诱受害者持卡到银行自动取款机处，将数额不等的韩币转账到犯罪嫌疑人的账户内。发现钱款到户后，他们就会赶紧通知在韩国的同伙，让他们迅速提取赃款，再将钱转回指定的账户。

　　记账本里员工用的都是代号

　　犯罪团伙还对整个流程进行详细的记账。在记账本里，一线、二线员工用的都是代号。记账本上前面是日期，后面数字代表诈骗金额（单位为韩元），下面是一、二线员工的代号，最后写当日进账总额。记录本中有些金额注有“死”、“挂”字，是骗到钱后，被害人已经报警，账户被冻结无法取款。有些金额注有“转”字，是诈骗所得款项被人头账户原户主通过电话银行转走。

　　在整个诈骗犯罪活动过程中，该团伙还按照各被告人参与诈骗的犯罪作用，规定了不同的工资标准：抽成比例等。其中罗某维分得35%并支付公司的日常开销。一、二线接线员试用期二周工资1250元。如遇到“死账”，员工仍要分成，损失由其承担。

　　2007年2月5日，厦门警方陆续将罗某维、刘某华等嫌疑人抓获归案。随后，警方在厦门不同地方将相关涉案人员捕获。经查， 从2006年9月12日至2007年2月5日，罗某维犯罪团伙共诈骗韩国人朱某花等人498笔款，总计29亿韩元，折合人民币2441万元。